Services Suisse
Une approche globale et à votre image
J’accompagne mes clients dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine en Suisse, en tenant compte de leur situation personnelle, familiale, professionnelle et fiscale. Mon approche repose sur une vision d’ensemble : chaque décision financière doit être cohérente, utile et adaptée à vos objectifs de vie, à court, moyen et long terme.
Le contexte suisse
Un système performant… mais coûteux
La Suisse offre un cadre de vie attractif, mais elle présente aussi des défis financiers spécifiques auxquels l’école ne nous prépare pas.
Les ménages suisses sont souvent victimes de surconsommation financière, notamment en matière d’assurances. Il n’est pas rare de constater des doublons de couvertures pour un même risque, tout en découvrant, paradoxalement, des lacunes importantes là où une protection serait réellement nécessaire.
L’assurance maladie en est un exemple emblématique, avec des primes élevées qui pèsent lourdement sur le budget des foyers. À cela s’ajoutent des loyers élevés et une charge fiscale conséquente, réduisant fortement la capacité d’épargne.
Même lorsque l’épargne existe, elle est souvent mal rémunérée. Les taux d’intérêt faibles, combinés aux frais administratifs et de gestion, conduisent parfois à une situation absurde : vous payez votre banque pour conserver votre argent, ET C’EST TOUT.
Résultat ? beaucoup de personnes travaillent dur, mais leur argent n’est ni optimisé, ni protégé efficacement.
Une approche globale et structurée permet pourtant, dans la majorité des cas, de réduire significativement les coûts, d’améliorer les couvertures et de retrouver une réelle capacité d’épargne. En moyenne, mes clients réalisent CHF 8’000 d’économies sur 5 ans, soit CHF 1’600 par an. Mais au-delà des chiffres, c’est surtout une tranquillité d’esprit et une meilleure maîtrise financière qui s’installent durablement.
Mon expertise
Mes domaines de compétence
Conseil financier et patrimonial en Suisse
Axes d’accompagnement
- Pédagogie budgétaire : réalisation d’un bilan complet de votre budget afin d’identifier les postes de dépenses superflus, les doublons et les leviers d’optimisation, afin d’améliorer votre capacité d’épargne.
- Structurer votre épargne : mise en place d’une stratégie d’épargne court, moyen et long terme adaptée à vos objectifs de vie, en combinant diversification et performance.
- Anticiper votre prévoyance : protection de la famille, du patrimoine et des revenus face aux aléas de la vie (maladie, incapacité de travail, décès, retraite).
- Protéger vos biens : accompagnement dans la couverture des biens du quotidien (véhicules, responsabilité civile ménage, bâtiment, animaux, etc.) afin de sécuriser votre environnement personnel.
- Devenir propriétaire : le 4ème pilier suisse, accompagnement dans votre souhait de devenir propriétaire de votre résidence principale et d’un bien de rendement.
- Accompagner votre projet hypothécaire : trouver le meilleur partenaire, optimisation de vos fonds propres et vos flux financiers.
- Optimiser votre fiscalité : analyse de la situation fiscale et mise en œuvre de solutions légales et durables visant à optimiser la charge fiscale.
- Accompagner les dirigeants d’entreprise : aider les chefs d’entreprise, professions libérales et indépendants dans la structuration conjointe de leur patrimoine professionnel et personnel, à travers les dispositifs légaux.
Solutions proposées
Une vision claire, structurée et sécurisée de votre situation financière en Suisse.
RC Ménage
LAMal et assurances complémentaires
Protection juridique
3ème pilier a
3ème pilier b
Libre passage
Immobilier
Comptes bourse
partenaires de conffiance
Rémunération en Suisse
Un conseil sur mesure, une visibilité totale
Pour vous accompagner efficacement dans votre planification financière et la gestion de votre fortune en Suisse, ma démarche repose sur la clarté. Afin de vous garantir une totale liberté d’esprit, l’ensemble de mes prestations d’accompagnement et d’analyse patrimoniale donne lieu à l’établissement d’un devis préalable écrit. Aucun honoraire n’est appliqué et aucun frais n’est engagé sans votre accord explicite.
Témoignages
Ils me font confiance
Prendre rendez-vous
Premier rendez-vous patrimonial gratuit avec Léa Argault
Un premier échange sur votre situation patrimoniale et financière en Suisse offert et sans engagement. Nous identifierons ensemble les optimisations concrètes à mettre en place.