Contact
Vous avez un projet, une question ou souhaitez faire le point sur votre situation financière et patrimoniale ?
Je vous propose un premier échange afin de comprendre vos besoins et d’identifier les leviers d’optimisation adaptés à votre situation, en France comme en Suisse, lors d’un rendez-vous visio ou physique selon votre région.
APPEL offert
Un premier échange offert
et sans engagement
Ce premier échange, nous permettra de faire connaissance, de définir vos besoins et de vous présenter ma méthode travail ainsi que mon fonctionnement.
Comment ça marche ?
Les prochaines étapes
Mon accompagnement s’articule autour de quatre étapes clés, afin de vous proposer une stratégie cohérente, personnalisée et évolutive.
I
Rendez-vous de découverte
Un premier échange pour comprendre votre situation globale et identifier vos objectifs à court, moyen et long terme.
En amont, plusieurs éléments budgétaires et patrimoniaux vous seront demandés afin de préparer au mieux notre rencontre.
II
Rendez-vous de stratégie
Présentation de votre bilan patrimonial, avec une analyse précise de votre situation actuelle.
Sur cette base, je vous propose une stratégie sur-mesure, alignée avec vos objectifs, vos contraintes et votre horizon de temps.
III
Rendez-vous de validation
Nous validons ensemble la stratégie définie :
- choix des montants
- sélection des solutions
- mise en place des investissements
Chaque décision est prise en toute transparence et à votre rythme.
IV
Rendez-vous de suivi
Un accompagnement dans la durée, car vos projets évoluent et votre stratégie doit s’adapter.
Votre confiance mérite un suivi personnalisé, régulier et de qualité.
FAQ
Les questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine, c'est quoi vraiment ?
La gestion de patrimoine, c'est l'accompagnement global d'une personne ou d'une famille sur 3 grandes phases : la création, la gestion, l'optimisation puis la transmission de son patrimoine.
Création : c'est la phase de constitution de son patrimoine avec ses premiers sous de côté, son premier achat immobilier, ses premiers investissements en Bourse, etc.
Gestion & Optimisation : ici on fait vivre et croitre l'existant (allocation d'actifs, arbitrages, optimisation fiscale, suivi, etc.)
Transmission : préparer et anticiper la succession et la transmission de son patrimoine avec de nombreux leviers juridiques et fiscaux.
La gestion de patrimoine n'est pas réservée qu'aux plus grandes fortunes. Les enjeux sont certes différents mais l'intérêt de s'y attarder reste le même : protéger ce que tu construis, le faire grandir, le transmettre dans de bonnes conditions.
À partir de quel montant de patrimoine peut-on faire appel à vous ?
Il n'y a pas de "ticket d'entrée" minimum. Mon rôle est d'accompagner aussi bien ceux qui souhaitent bâtir leur premier capital que ceux qui veulent optimiser un patrimoine existant. Cela est possible dès lors que vous avez une capacité d'épargne de 100€/CHF.
Pourquoi passer par un expert du patrimoine plutôt que de gérer seul mes placements ?
Pour l'expertise technique (fiscale, civile, financière), le gain de temps et l'accès à des solutions institutionnelles non disponibles pour les particuliers en direct.
Quelle est la différence entre un "conseiller bancaire" et un "conseiller en gestion de patrimoine indépendant" ?
L'indépendance. Le banquier vend les produits de sa banque. En tant que CGP, j'ai une architecture ouverte : je sélectionne les contrats les plus adaptés pour vous parmi une sélection de compagnies partenaires en France et en Suisse.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Généralement, le premier échange "découverte" est offert. Il permet de faire connaissance et de valider si je peux répondre à vos besoins.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
C'est une phase d'écoute. Nous réalisons un "audit patrimonial" pour comprendre votre situation familiale, vos revenus, vos charges et vos objectifs.
Quelle est la durée d'un accompagnement avec un CGP ?
C'est une relation de long terme. Nous faisons des points réguliers (annuels ou bisannuels) pour adapter votre stratégie aux évolutions de vos projets et de la législation.
Qu'est-ce que le profil d'investisseur ?
C'est un questionnaire obligatoire qui évalue votre tolérance au risque et vos connaissances financières afin de vous proposer des conseils adaptés.
Mes fonds sont-ils déposés sur votre compte professionnel ?
Jamais. Vos fonds sont versés directement auprès des compagnies d'assurance ou des partenaires financiers. Je n'ai aucune fonction de dépositaire.
Puis-je consulter l'état de mes comptes en ligne ?
Oui, via un agrégateur de comptes sécurisé ou les accès clients des partenaires, vous avez une vision consolidée de vos avoirs 24h/24.
Pouvez-vous m'aider à réduire mes impôts ?
Oui, mais la défiscalisation n'est qu'un outil. Elle doit servir une stratégie globale (retraite, transmission) et non être une fin en soi.
Proposez-vous des investissements éco-responsables (ESG / ISR) ?
Absolument. En prenant en compte vos valeurs, je sélectionne des supports labellisés ISR, Greenfin ou Finansol pour donner du sens à votre épargne.
Combien puis-je donner à mes enfants sans fiscalité ?
En France : Vous pouvez donner jusqu'à 100 000 € par enfant et par parent sans droits de donation. (On peut aussi cumuler avec le don de somme d'argent de 31 865 €). Cet abattement se reconstitue tous les 15 ans. Il est impératif de déclarer ces dons au fisc pour prendre date.
En Suisse : Cela dépend du canton, dans le canton de Vaud par exemple, la loi est très favorable avec une exonération de 300 000 CHF par enfant et par année civile, facilitant une transmission régulière sans impact fiscal.
Concubinage, PACS ou Mariage : Quel statut choisir pour mon patrimoine ?
Pour vous aider à répondre à cette question vous pouvez consulter mon tableau comparatif ici.
Voir le tableau comparatifQuelles zones géographiques couvrez-vous précisément ?
J'accompagne principalement des clients en visio dans toute la France, et physiquement en Haute-Savoie, Pays de Gex, Orléans, ainsi qu'en Suisse dans les cantons de Genève, Vaud et Neuchâtel.