Services France
Une approche d’ensemble et personnalisée
J’accompagne mes clients dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine, en France comme en Suisse, en tenant compte de leur situation personnelle, familiale, professionnelle et fiscale. Mon accompagnement repose sur une vision d’ensemble, afin que chaque décision financière s’inscrive dans une stratégie cohérente et durable.
Le contexte français
Pourquoi l’épargne des Français ne suffit plus
En France, de nombreux ménages épargnent par réflexe sur des livrets bancaires faiblement rémunérés. Si ces supports rassurent, ils ne permettent généralement pas de préserver le pouvoir d’achat sur le long terme, les rendements étant souvent inférieurs à l’inflation.
Cette situation est en grande partie liée à un manque d’éducation financière. Le système scolaire forme au travail, mais très peu à la gestion de l’argent, ce qui conduit à des choix financiers par habitude plutôt que par stratégie.
Par ailleurs, le système de retraite français montre ses limites depuis quelques temps. Les incertitudes sur les pensions futures rendent indispensable la constitution d’une épargne complémentaire, encore trop souvent négligée.
Résultat, entre pression fiscale élevée, charges du quotidien en augmentation et solutions financières parfois mal adaptées, beaucoup de Français peinent à se constituer un patrimoine solide, à préparer sereinement leur retraite et à sécuriser leur famille. Une approche globale et structurée permet pourtant de transformer une épargne passive en une stratégie patrimoniale efficace, cohérente et durable.
Mon expertise
Mes domaines de compétence
Accompagnement patrimonial et financier en France
Objectifs accompagnés
- Pédagogie budgétaire : réalisation d’un bilan complet de votre budget afin d’identifier les postes de dépenses superflus, les doublons et les leviers d’optimisation, afin d’améliorer votre capacité d’épargne.
- Structurer votre épargne : dynamiser votre épargne dormante et mise en place de solutions d’épargne adaptées à vos objectifs de vie, en combinant diversification et performance.
- Réduire votre pression fiscale : analyse de votre situation et déploiement de stratégies légales et durables visant à réduire la pression fiscale.
- Investir dans l’immobilier : définition d’une stratégie cohérente intégrant immobilier direct ou indirect, avec une réflexion approfondie sur les modes de détention.
- Anticiper les études vos enfants : constitution progressive d’un capital dédié pour sécuriser le financement de leur parcours académique.
- Préparer votre retraite : anticipation de la baisse future de revenus par la création de compléments financiers adaptés à vos besoins.
- Préparer sa transmission/ succession : structuration juridique et fiscale du patrimoine afin de protéger vos proches et transmettre vos actifs dans les meilleures conditions.
- Conseiller les dirigeants d’entreprise : accompagnement des chefs d’entreprise, professions libérales et indépendants dans la structuration conjointe de leur patrimoine professionnel et personnel, à travers les dispositifs d’épargne salariale (PEE, PER d’entreprise, intéressement, participation).
Solutions proposées
Assurance-vie
Plan d’Épargne Retraite (PER)
SCPI
Immobilier locatif et immobilier de défiscalisation
Private Equity
Groupements forestiers
Viager solidaire
Assurance emprunteur
partenaires de confiance
Rémunération en France
Une tarification transparente, un coût maîtrisé
En tant que conseillère en gestion de patrimoine, je privilégie une approche sur mesure et sans surprise. Parce que votre situation financière est unique, mes prestations s’adaptent précisément à vos objectifs. Après une première phase d’échange pour comprendre vos besoins, toute analyse approfondie ou stratégie de conseil spécifique fait l’objet d’un devis préalable détaillé. Vous connaissez ainsi le cadre et le coût exact de ma mission avant son démarrage, en toute sérénité.
Témoignages
Ils me font confiance
Prendre rendez-vous
Premier rendez-vous patrimonial gratuit avec Léa Argault
Un premier échange sur votre situation patrimoniale et financière en France offert et sans engagement.
Nous identifierons ensemble les optimisations concrètes à mettre en place